Afin d’optimiser votre épargne retraite et salariale, vous avez la possibilité d’effectuer des arbitrages entre fonds ou des transferts d’un dispositif à l’autre. Ces opérations concernent le PEG, le PERECO, le PERE (Art. 83) et le PERO.
Pourquoi transférer ou arbitrer ? Les arbitrages et transferts vous permettent de choisir entre différents investissements en fonction de :
– votre sensibilité au risque,
– l’échéance de vos projets personnels
– de la conjoncture boursière
– du niveau de vos plus-values,
– ou des spécificités de chaque dispositif : bancaire (PEG, PERECO) ou assurantiel (PERE, PERO)…
Que peut-on transférer ou arbitrer ?
– Les arbitrages entre fonds sont possibles au sein du PEG, du PERECO, du PERE (Art. 83) et du PERO.
– Vous pouvez arbitrer des avoirs disponibles ou indisponibles sur la plupart des fonds du PEG et du PERECO.
– Les transferts du PEG vers le PERECO sont possibles. L’inverse n’est pas autorisé par la réglementation en vigueur.
– Les transferts et arbitrages sortants d’avoir indisponibles du fonds Schneider Actionnariat ne sont pas autorisés.
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